Schon lange hat man einen Wunsch, der sich finanziell aber einfach gerade nicht so leicht umsetzen lässt. Ein Kredit bietet hier vielen Menschen die Möglichkeit, Wünsche und Träume zu erfüllen, die vorher aus finanziellen Gründen nicht umsetzbar waren. Doch worauf sollte man eigentlich achten, wenn man einen Kredit online oder bei der Bank beantragen möchte. Wir haben die richtigen Tipps und Hinweise rund ums Thema Kredit beantragen.
Dabei spielen Aspekte wie die Kreditwürdigkeit, die geplanten Zinsen und die Möglichkeiten zur Tilgung eine wichtige Rolle. Was Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer beachten sollten, welche Tipps es gibt, um einen Kredit erfolgreich zu beantragen, erfährst Du hier von auxmoney.
Wo kann ich schnell einen Kredit beantragen?
Wie schnell eine Kreditaufnahme erfolgen kann, hängt mitunter vom Kreditgeber ab. Bei Banken ist ein Kreditantrag in der Regel mit einem längeren Prüfungsprozess und einem Kreditgespräch verbunden. Unser Tipp, um einen Kredit schneller zu beantragen, ist einen Online-Kreditvermittler auszuwählen. So hast Du die Möglichkeit schneller einen Kredit zu beantragen und Dein Geld zu erhalten.
Generell lässt sich aber sagen: Ein Darlehen kann auf mehreren Wegen beantragt werden. Wie schnell die Auszahlung oder die Kreditzusage dann stattfindet, hängt von mehreren Faktoren ab. Als Tipp zum Kredit aufnehmen, empfehlen wir Dir besonders auf folgende Aspekte zu achten:
- Überlege, ob Du als Kreditnehmerin oder Kreditnehmer infrage kommst.
- Kläre, welche Konditionen Du anstrebst, wie Laufzeit und Jahreszins.
- Prüfe, ob zusätzliche Gebühren anfallen und ob eine Sondertilgung möglich ist.
- Führe einen Kreditvergleich durch, um den passenden Kredit mit flexiblen Rückzahlungsoptionen zu finden.
- Überlege, ob eine Restschuldversicherung für Dich sinnvoll ist.
- Starte anschließend zeitnah Deinen Kreditantrag.
Dem gegenüber stehen natürlich aber auch die Interessen von Banken und weiteren Kreditpartnern. Bevor ein passendes Kreditangebot unterbreitet werden kann, werden daher Bonität, wie zum Beispiel Schufa-Einträge und weitere Merkmale Deiner Kreditwürdigkeit überprüft, um einschätzen zu können, welche Konditionen vergeben werden. Je nachdem, wo Du Deinen Kredit beantragen möchtest, wird es beispielsweise mit einem Schufa-Eintrag schwierig.
Unser Tipp: Wähle bei der Kreditaufnahme, daher überlegt Deinen passenden Kreditpartner. Kreditvermittler wie auxmoney ermöglichen einen unkomplizierten Kreditantrag – online, schnell und flexibel. Wir möchten Dich dabei unterstützen, Deinen Kreditwunsch zu erfüllen und vergeben individuelle Konditionen wie Laufzeit, Zinsen bzw. Zinssatz und Kreditrate.
Kredit beantragen – wie lange dauert das?
Bei der Bank kann der Kreditantrag mehrere Wochen dauern, im Fall einer Förderung kannst Du sogar ein paar Monate einkalkulieren. Beim Online-Kreditpartner hingegen, lässt sich sogar eine Kreditaufnahme mit Sofortauszahlung beantragen. Je nachdem, wie viele Faktoren vor einem Kreditangebot geprüft werden, kann der fertige Kreditvertrag entsprechend früher oder später erstellt werden.
Unser Tipp: Informiere Dich beim Kredit aufnehmen genau, denn auch hinsichtlich der Länge dieses Prozesses gibt es entscheidende Unterschiede zwischen alteingesessenen Kreditgebern wie Banken und weiteren Kreditinstituten oder modernen Kreditvermittlern, die einen Kreditantrag auch online ermöglichen.
Tipps für passende Kredite im Überblick
Benötigst Du schnell einen Puffer für Dein Einkommen und bist somit auf der Suche nach einem Sofortkredit? Oder möchtest Du einen Ratenkredit mit längerer Laufzeit, den Du dafür in kleineren Monatsraten abbezahlen kannst? Wir von auxmoney haben garantiert die passende Lösung für Dich. Vom Minikredit bis hin zur Finanzierung Deiner neuen Wohnung bieten wir die Möglichkeit, eine Vielzahl von Darlehen zu beantragen, um das passende Kreditangebot zu finden. Bei uns steht nicht die Kreditsumme, sondern die Kreditnehmerin oder der Kreditnehmer im Fokus. Denn wir möchten Dir dabei helfen, Deine Wünsche zu erfüllen.
Voraussetzungen für die Beantragung eines Kredits
Einige Kredit-Voraussetzungen für die Vermittlung eines Kreditvertrags gibt es dennoch:
- Volljährigkeit
- Wohnsitz sowie Bankkonto in Deutschland
- Regelmäßiges Einkommen
- Grundlegende Bonität
auxmoney ermöglicht so im Gegensatz zu Banken und anderen Kreditpartnern auch Kreditangebote für Menschen, die bei anderen Kreditanbietern keine Chance hätten. Einen Kredit zu beantragen, ohne Einkommen vorzuweisen ist allerdings auch in unserem Fall nicht möglich. Für Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer ohne klassische Einkommensnachweise bieten wir jedoch auch Optionen an. Durch den individuellen auxmoney-Scores ist das Kredit beantragen ohne Schufa zwar nicht möglich, aber wir vermitteln Dir dafür einen Kredit trotz Schufa.
Welche Unterlagen braucht man, um einen Kredit zu beantragen?
Möchtest Du einen Kredit beantragen, z. B. einen Ratenkredit, benötigst Du auf jeden Fall Einkommensnachweise sowie auch einen gültigen Personalausweis oder Reisepass. Unter Umständen werden außerdem Kontoauszüge gefordert. Geht es um eine Umschuldung, solltest Du beim Kreditantrag zusätzlich die Unterlagen des bisherigen Kreditvertrags mit einreichen.
Unser Tipp fürs Kredit aufnehmen: Allgemein können diese wichtigen Dokumente bereits vor dem eigentlichen Kreditantrag bei dem Kreditvermittler eingereicht werden, beispielsweise sobald Du Dir ein Kreditangebot einholst. Denn auf diesem Wege erhältst Du gleich einen Überblick, welche Konditionen, wie z. B. welche Gebühren für die Rückzahlung für Deinen Kreditvertrag möglich wären. Welche Unterlagen genau benötigt werden, um Deinen Kredit zu beantragen, hängt auch davon ab, wie Du Dein Geld verdienst. Suchst Du beispielsweise nach einem Kredit für Selbstständige, so müssen teilweise andere Dokumente eingereicht werden als bei einem üblichen Privatkredit. Um einen erfolgreichen Antrag für einen Kredit zu stellen, solltest Du Folgendes beachten:
Dazu zählen neben einem Gehaltsnachweis der letzten zwei bis drei Monate auch anderweitige Einnahmen aus Nebenjobs, Mieteinnahmen oder auch Unterhaltszahlungen. In manchen Fällen werden Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer auch dazu aufgefordert, den Arbeitsvertrag als Kopie einzureichen. Einen Kredit zu beantragen, ohne einen Einkommensnachweis zu erbringen, ist heute kaum noch möglich. Ist dies der Fall, solltest Du die Seriosität des Kreditgebers oder -vermittlers überprüfen. Mit auxmoney ist es auch Personen ohne festes Einkommen möglich, einen Kredit zu erhalten, indem neben dem Einkommensnachweis weitere Bonitätskriterien berücksichtigt werden. Dadurch haben auch jene, die bei traditionellen Banken aufgrund fehlender Einkommensnachweise oft abgelehnt werden, eine faire Chance auf ein Darlehen.
Da vielen Banken ein Gehaltsnachweis beim Antrag eines Kredits nicht ausreicht, wird nicht selten auch ein Blick aufs Konto in Form eines Kontoauszugs gefordert. Dadurch kann den Kreditpartnern die Sicherheit gegeben werden, dass das Einkommen tatsächlich auch auf das angegebene Konto eingeht.
Kredite werden in der Regel nur dann ausgezahlt, wenn ein gültiger Personalausweis oder Reisepass vorliegt. Wichtig ist in jedem Fall, dass das Dokument nicht abgelaufen ist, wenn Du Deinen Kredit beantragen möchtest. Als Kreditnehmerin oder Kreditnehmer kannst Du diese Dokumente bequem von zuhause aus per PostIdent oder VideoIdent Verfahren einreichen. Auch eine Signatur Deines Kreditvertrags ist später online möglich.
So funktioniert auxmoney
Online-Kredit auch in Ausnahmefällen beantragen – mit auxmoney
Du hast die Nase voll von ewigen Prozessen, niemals endenden Vertragsunterlagen und steifen Krediten? Unser Tipp: Entscheide Dich für einen Ratenkredit über auxmoney. Wir bieten Dir Flexibilität für Deinen Kreditwunsch. Unser Privatkredit lässt sich in nur sechs Schritten unkompliziert online beantragen. Wir bieten Dir außerdem individuelle Konditionen. Verrate uns also, welche Laufzeit Du für Deine Kreditsumme anstrebst und wir stellen Zinsen und Rate für Dich zusammen – kein langwieriges Kreditgespräch nötig. Der Zinssatz ist dabei abhängig von Deiner Bonität. Du möchtest Deine Raten irgendwann wieder loswerden? Kein Problem, auch eine Sondertilgung ist jederzeit möglich.
Im Gegensatz zu anderen Kreditvermittlern ermöglichen wir Kreditangebote für eine Vielzahl von Menschen. So ist es beispielsweise auch für Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer mit Schufa-Eintrag möglich, einen Kredit zu beantragen. Außerdem schließen wir auch Studierende oder Selbstständige nicht aus. Gemeinsam finden wir den passenden Kredit – auch für Dich!
Kredit mit Sofortauszahlung
Manchmal reicht das monatliche Einkommen einfach nicht aus, wenn man sich kurzfristig einen Wunsch erfüllen möchte. In diesem Fall hast Du die Möglichkeit, einen Kredit mit Sofortauszahlung zu beantragen. auxmoney bietet Dir einen Sofortkredit zu fairen Konditionen und macht Deine gewünschte Kreditsumme zwischen 1.000 Euro und 50.000 Euro innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit. Hast Du alle Unterlagen vollständig eingereicht und die Identifizierung per VideoIdent durchgeführt, steht Deiner schnellen Auszahlung nichts mehr im Wege.
Kann ich einen Kredit ohne Schufa beantragen?
Einen Kredit zu beantragen, ohne eine Schufa-Abfrage durchzuführen, ist nicht möglich. Wird Dir ein Kredit ohne Schufa angeboten, solltest Du das Kreditangebot überprüfen, um sicherzugehen, dass es seriös ist. Ein Kredit trotz Schufa-Eintrag ist aber dennoch möglich.
Möchtest Du einen Kredit beantragen, solltest Du daher auch trotz negativem Schufa-Eintrag nicht zögern. Wir von auxmoney möchten auch Dir die Möglichkeit auf ein faires Darlehen bieten. Statt den Kreditvertrag von Beginn an gleich abzulehnen, betrachten wir daher zur Vorprüfung Deiner Bonität eine Vielzahl weiterer Faktoren neben der Schufa. Aus diesem Konzept haben wir unseren auxmoney-Score entwickelt, der es allen Kreditnehmerinnen und Kreditnehmern ermöglicht, einen Kredit zu beantragen – trotz negativer Schufa.
Tipp und Tricks: Noch heute Deinen Kredit unkompliziert online beantragen
Schnell, flexibel und vor allem individuell – all dies sind Attribute, die den Kredit mit auxmoney ausmachen. Mit Hilfe unseres Privatkredits kannst Du Dir schon bald Deine Wünsche erfüllen. Dank unserer fairen Konditionen erhältst Du ein individuelles Kreditangebot mit flexibler Laufzeit und gleichbleibenden Raten. Verabschiede Dich von lästigem Papierkram und erhalte stattdessen alle Vertragsunterlagen bequem online, sobald Du Deinen Kredit beantragt hast.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.