Immobilienkredit bei auxmoney

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Lasse Deinen Immobilienkredit ohne Eigenkapital schnell und unkompliziert von einem unserer zahlreichen Partnerbanken finanzieren und profitiere dabei von besseren Kreditchancen als bei der Hausbank.

Kredit für Immobilienkauf – Eigenheim oder Geldanalage

Es gibt viele Gründe dafür, einen Immobilienkredit aufzunehmen. Für die Finanzierung einer Immobilie gibt es mehrere Motive: Zum einen suchen gerade junge Familien nach einem Eigenheim und der Möglichkeit, dieses entsprechend zu finanzieren. Zum anderen kann eine Immobilie durch Mieteinnahmen eine interessante Geldanlage darstellen. Aber auch Auswanderer oder Urlauber mit festem Reiseziel können an den Möglichkeiten interessiert sein, mit denen sie am besten eine Auslandsimmobilie finanzieren können. In allen Fällen ist es allerdings üblich, einen Teil des Immobilienpreises mit Eigenkapital zu decken, während die restliche Summe durch einen Kredit finanziert wird.

Bestandimmobile oder Hausbau?

Vor dem Kauf einer Immobilie stellen sich zunächst einige Fragen: Freistehendes Haus, Reihenhaus oder Doppelhaushälfte? Oder genügt doch eine Eigentumswohnung? Welche Lage ist die richtige? Auch der Hausbau stellt immer eine Option dar. Welcher Immobilen-Typ am besten zu Dir passt, hängt schließlich von vielen Faktoren ab. Neben angemessenen Kosten und einer sicheren Immobilien Finanzierung, spielt bei einer Eigennutzung auch die persönliche Ebene eine Rolle – schließlich willst Du Dich in Deinem neuen Eigenheim Jahrzehnte lang wohlfühlen.

Das freistehende Einfamilienhaus – Fragen vor der Hauskauf-Finanzierung

Das klassische, freistehende Einfamilienhaus mit großem Garten und viel Platz für die Kinder – Dieser Haus-Typ ist bei Familien besonders beliebt. Das in Frage kommende Haus solltest Du vor dem Kauf allerdings genau unter die Lupe nehmen: Der Zustand von Fassade, Dach, Keller und Fenster sollte dabei genau protokolliert werden, um mögliche Renovierungskosten planen zu können. Und auch wenn in dem Exposé der Immobilie schon einige Angaben zu Größe, Ausstattung und Lage sowie der Energieausweis enthalten sind, solltest Du möglichst weitere Punkte klären: Welche Renovierungen und Sanierungen wurden bereits durchgeführt? Kann oder soll die Küche übernommen werden? Lässt der Grundriss gewünschte Umbauten zu? Wie ist der Lichteinfall in den Innenräumen? Auch Alter und Art der Heizungsanlage solltest Du erfragen. Bei einer Besichtigung ist es darüber hinaus ratsam, die Umgebung ausführlich zu erkunden. Gerade mit Kindern ist es schließlich wichtig, dass Schulen, Kindergärten und Einkaufsmöglichkeiten gut zu erreichen sind. Nicht zuletzt kann auch die zukünftige Nachbarschaft eine wichtige Rolle spielen. Besonders wenn  Du eine Auslandsimmobilie finanzieren möchtest, die deutlich entfernt von Deinem derzeitigen Wohnort liegt, solltest Du Deinen ersten Besichtigungstermin gründlich planen – um den Zustand genauestens prüfen und Fragen direkt vor Ort klären zu können.

Doppelhaushälfte als günstige Alternative

Eine günstigere Alternative zum freistehenden Einfamilienhaus kann eine Doppelhaushälfte darstellen. Vor allem die Energie und Heizkosten sind hier in Regel deutlich niedriger, da die Wärmeverluste geringer sind. Da allerdings in einem Doppelhaus zwei Parteien nur durch eine Wand getrennt nebeneinander leben, ist eine gründliche Schallisolierung unumgänglich. Die Möglichkeiten zum individuellen Umbau sind im Vergleich zu einem Einfamilienhaus zwar eingeschränkt, in der Regel aber was Umbaumaßnahmen im Innenbereich angeht, durchaus gegeben. Besonders wichtig ist ein gutes Verhältnis zu den direkten Nachbarn, da oftmals Absprachen bei baulichen Veränderungen nötig sind. Ebenfalls eine günstige Alternative zum freistehenden Einfamilienhaus ist schließlich das Reihenhaus, wobei viele der Vor- und Nachteile des Doppelhauses zutreffen – die Unterhaltungskosten sind auch hier wesentlich günstiger.

Hauskauf finanzieren: Ergänzung zum Eigenkapital

Bei dem Erwerb einer Immobilie fallen neben dem eigentlichen Kaufpreis weitere Kosten, sogenannte Erwerbsnebenkosten, an. Hierzu werden vor allem die Notarkosten, die Grunderwerbssteuer und die Maklergebühr gezählt. In der Regel übernimmt eine Bank bei einem Immobilienkredit diese Kosten nicht, so dass an dieser Stelle Eigenkapital oder ein weiteres Darlehen benötigt werden. Bietet eine Bank keine Vollfinanzierung an und reicht das vorhandene Eigenkapital nicht aus, bietet sich die Immobilienfinanzierung ohne Eigenkapital von auxmoney an. Damit wird eine 100%-Finanzierung in Form eines Ratenkredits zur Verfügung gestellt. Durch den Vergleich von über 400 Partnerbanken wird kostenlos ein individuell angepasstes Finanzierungsangebot eingeholt, welches Sie einen Schritt näher zu Ihrer Traumimmobilie bringt.

Kredit für Grundstück – Ergänzung zum Immobilienkredit

Mit auxmoney kannst Du schließlich nicht nur den Hauskauf finanzieren – auch ein Grundstück ist problemlos mit einem Onlinekredit erwerbbar. Ähnlich wie bei einem Hauskauf Kredit gibt es allerdings ein paar Dinge zu beachten. Eine Grundstück Finanzierung kann grundsätzlich separat zu einem Immobilienkredit erfolgen. Tatsächlich kann es empfehlenswert sein, das Grundstück von einem anderen Anbieter als den Hauskauf finanzieren zu lassen – schließlich ist die Bank, die den Immobilienkredit finanziert, nicht gleichzeitig auch die günstigste für einen Grundstückskredit.

Wer ist unser Partner?

Sichere Dir jetzt Deine Immobilien-Finanzierung über unseren Partner Creditweb. Creditweb findet aus dem Angebot von über 400 Darlehensgebern die besten Konditionen für Dein Bauvorhaben. Bitte beachte, dass Du Dich im Rahmen der Antragsstrecke auf der Website der Finanzierungsplattform von Creditweb befindest und Deine Angaben direkt in dessen System übertragen werden.

In vier einfachen Schritten zum Immobilienkredit

Was ist die Wohnimmobilienkredit-Richtlinie?

Die sogenannte Wohnimmobilienkreditrichtlinie dient dazu, den Verbraucher über mögliche Risiken zum Immobilienerwerb zu informieren. Um nach der WiKr die Beratungspflichten zu erfüllen, ist der Darlehensgeber dem Kreditnehmer gegenüber verpflichtet, über die möglichen Risiken aufzuklären. Ansonsten macht dieser sich durch die Nichteinhaltung strafbar.  Zur Kenntnisnahme müssen die Kreditnehmer ein Aufklärungsdokument unterzeichnen, welches die Risiken der Immobilienfinanzierung erklärt. Nur so kann ein Immobilienkredit-Antrag gewährt werden.

Die Wohnimmobilienkreditrichtlinie wurde 2016 in Kraft gesetzt, die bestimmte Änderungen zum Vorteil des Kreditnehmers aufweisen. Es soll vor allem darauf hingewiesen werden, dass der Kreditnehmer auch seine zukünftige Einnahmen berücksichtigen soll. Bei Einkommenswechseln, Familienplanung oder bei dem Eintritt der Rente sollte der Kreditnehmer in der Lage sein, seine Rückzahlungen ohne finanzielle Engpässe aufbringen zu können.