Als Immobilienbesitzerin oder Immobilienbesitzer ist es immer sinnvoll, seine eigenen vier Wände als Wertanlage zu betrachten und regelmäßig in Modernisierung zu investieren. Es gibt z. B. zahlreiche Modernisierungsmaßnahmen, durch welche die Energieeffizienz eines Hauses gesteigert und dadurch Kosten eingespart werden können. Auch Smart Home Lösungen für sicheres und komfortables Wohnen bieten sich als Verwendungszweck für einen Modernisierungskredit an.
Mit auxmoney als kompetenten und zuverlässigen Partner an der Seite gehen Träume von einem behaglichen und modernen Zuhause innerhalb kurzer Zeit in Erfüllung. Wir unterstützen Dich in Deinem Vorhaben und bieten Dir einen Modernisierungskredit zu fairen Konditionen:
- Modernisierungskredit kostenlos online beantragen
- Flexible Laufzeiten & faire Konditionen
- Auch mit einem nicht idealen Schufa-Score
- Modernisierungsdarlehen ohne Verwendungsnachweis
- Kostenlose Sondertilgungen
Was ist ein Modernisierungskredit?
Ein Modernisierungskredit ist in der Regel ein Ratenkredit von einer Bank oder einem Kreditgeber zur Finanzierung von Modernisierungsmaßnahmen Deines Zuhauses, der im Gegensatz zu einer Baufinanzierung ohne Grundbucheintrag erfolgt.
Manche Banken bieten auch spezielle Modernisierungskredite zu günstigen Zinsen und Konditionen an, da durch die Modernisierungsmaßnahmen und Sanierungen der Wert der Immobilie erhalten oder sogar gesteigert wird. Diese speziellen Kredite zur Modernisierung sind dann jedoch zweckgebunden, sodass Du Nachweise Über den Besitz der Immobilie und Belege über die Verwendung des beantragten Geldes vorweisen musst.
Nicht zu verwechseln mit Modernisierung ist die Renovierung, obwohl die beiden Begriffe im Alltag häufig synonym verwendet werden. Als Renovierung bezeichnet man jedoch eine rein verschönernde Maßnahme wie z. B. das Tapezieren. Zur Finanzierung von Renovierungsmaßnahmen bietet auxmoney Renovierungskredite bis zu einer Kreditsumme von 50.000 Euro an. Auch Modernisierungskredite werden bis zum 50.000 Euro Kredit ohne Verwendungszweck vermittelt. Im Gegensatz zu einer Baufinanzierung kommt es bei einem Modernisierungsdarlehen mit auxmoney auch nicht zu einem Grundbucheintrag.
Welche Kredite zur Modernisierung gibt es?
Mit Hilfe eines Modernisierungskredits über auxmoney lassen sich aufwendige Modernisierungsmaßnahmen für das Eigenheim unkompliziert finanzieren. Die Rückzahlung erfolgt in Form einer monatlichen Rate über eine festgelegte Laufzeit von bis zu 7 Jahren (84 Monaten). Weitere gängige Kredite, um die Modernisierung einer Immobilie zu finanzieren, sind z. B. die Baufinanzierung oder ein Darlehen der Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW). Im Unterschied zu den genannten Optionen, handelt es sich bei dem Modernisierungsdarlehen über auxmoney um einen Modernisierungskredit ohne Grundbucheintrag und ohne Verwendungsnachweis.
Der Staat unterstützt Dich als Hauseigentümerin oder -eigentümer beim Finanzieren Deiner Modernisierungswünsche. Dabei gibt es verschiedene Förderprogramme, die teilweise sogar kombinierbar sind. Hier die Wichtigsten im Überblick:
- KfW-Förderung für energieeffizientes Modernisieren: Diese KfW-Kredite sind immer zweckgebunden, sodass Nachweise über die geplanten und durchgeführten Maßnahmen zur Modernisierung erbracht werden müssen.
- BAFA-Förderung für energetische Maßnahmen an der Gebäudehülle oder bei Optimierung der Heizungsanlage: Auch diese staatliche Fördermaßnahme ist zweckgebunden und erfordert Verwendungsnachweise.
- Riester-Förderung beim Umbau der eigenen, selbstgenutzten Immobilie zum barrierefreien Wohnen: Eine Sachverständigerin oder ein Sachverständiger muss hier bestätigen, dass die Umbaumaßnahmen entsprechend den Fördervorgaben vollzogen wurden.
- Steuerliche Förderung von energetischen Maßnahmen, wie zum Beispiel Wärmedämmung, Erneuerung Fenster und Außentüren oder Heizung und Lüftungsanlagen.
Wenn es darum geht, sich mit geeigneten Finanzierungsmöglichkeiten für Modernisierungs- oder Renovierungsmaßnahmen zu beschäftigen, denken viele Immobilienbesitzerinnen und -besitzer nicht immer direkt an eine Baufinanzierung durch eine Bank. Baudarlehen können jedoch nicht nur aufgenommen werden, um ein neues Haus zu bauen, sondern auch zum Modernisieren einer bestehenden Immobilie. Allerdings ist das Annuitätendarlehen zur Baufinanzierung immer mit einem Eintrag in das Grundbuch verbunden, um dem Kreditgeber oder der Bank, wie z. B. der Sparkasse, bei Zahlungsausfall eine Sicherheit bieten zu können. Bei auxmoney hingegen werden keine zusätzlichen Sicherheiten benötigt und so erhalten Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer ihren Modernisierungskredit ohne Grundbucheintrag.
Ein Bausparvertrag ist eine Kombination aus einem Sparplan und einem Immobiliendarlehen und kann z. B. über eine Bank wie die Sparkasse angefragt werden. Die Zinssätze und Kosten für diese Art von Modernisierungskredit für beide Phasen stehen dabei von Anfang an fest.
Allerdings lohnt sich diese Art der Finanzierung in der Regel nur, wenn Du zusätzlich zum Bausparvertrag einen Anspruch auf staatliche Förderung hast. Denn die meisten Bausparverträge bringen nämlich in der Regel keine Zinsen mehr – selbst wenn der Vertrag eine minimale Verzinsung des Guthabens vorsieht. Dies liegt an den Kosten des Vertrags, durch die Abschlussgebühr und die jährlichen Kontoführungsgebühren. Bei fast allen Bausparverträgen bekommst Du als Sparerin oder Sparer daher meist weniger Guthaben ausgezahlt, als Du vorher eingezahlt hast. So gelingt ein finanzieller Ausgleich erst über die staatliche Förderung. Deshalb ist ein Bausparvertrag im Vergleich zu einem Modernisierungsdarlehen über auxmoney eine weniger lohnende Alternative.
Welche Vorteile bringt ein Modernisierungskredit mit auxmoney?
Vorteile eines Darlehens zur Modernisierung:
- Kein Grundbucheintrag
- Ohne Verwendungszweck und Verwendungsnachweis
- Faire Zinsen und Konditionen
- Kreditsummen zwischen 1.000 und 50.000 Euro
- Laufzeit: 12 bis 84 Monate
- Sondertilgungen möglich
- Antragstellung online rund um die Uhr – 365 Tage im Jahr
Du willst den Wert Deiner Immobilie steigern, energieeffiziente Umbauten vornehmen oder Dir einfach einen lang gehegten Traum in Deinem Haus erfüllen? Da unsere Kredite zur Modernisierung nicht zweckgebunden sind, kannst Du sie einsetzen, wofür Du es wünschst. Sollte von Deinem Modernisierungsdarlehen nach der Beendigung der Modernisierungsmaßnahen noch etwas übrig sein, ist das kein Problem – Du kannst den übrigen Kreditbetrag ganz flexibel auch als Konsumentenkredit oder Wohnkredit verwenden. Zudem ist unser Antragsprozess unkompliziert und der Modernisierungskredit kann bequem online von zuhause aus abgewickelt werden.
Vergleiche Deinen Modernisierungskredit unkompliziert mit unserem Rechner
Wenn Du einen Modernisierungskredit zur Finanzierung aufnehmen möchtest, empfiehlt es sich vorher genau zu planen, wie viel Geld Du dafür benötigst. Außerdem solltest Du Dich gut über Deine Möglichkeiten zu zusätzlichen staatlichen Förderungen informieren, vor allem, wenn Du Modernisierungsmaßnahmen zur Verbesserung der Energieeffizienz Deines Hauses planst.
Wenn Du eine Modernisierung planst, kannst Du mit unserem Kreditrechner einfach und unverbindlich berechnen, welche Konditionen bei einem Modernisierungskredit mit auxmoney möglich wären. Unser Zinssatz für Modernisierungskredite richtet sich, wie bei allen anderen Darlehen auch, nach der Laufzeit und der Bonität des Antragstellenden.
Nutze unseren Rechner und erfahre, ob wir Deinen Modernisierungskredit zu Deinen Wunschkonditionen ermöglichen können.
Wofür kann ich einen Modernisierungskredit verwenden?
Mit einem Modernisierungsdarlehen kannst Du verschiedene Sanierungs- und Umbaumaßnahmen verwirklichen oder neue gesetzliche Vorgaben erfüllen: die Energieeffizienz Deiner Immobilie steigern, altersgerechtes Wohnen ermöglichen oder persönliche Modernisierungswünsche umsetzen.
Die folgenden Maßnahmen werden z. B. von der KfW-Bank gefördert und gelten per Gesetz als Modernisierungsmaßnahme:
- Maßnahmen, die den Energieverbrauch/Wasserverbrauch nachhaltig senken
- Maßnahmen zur Wertsteigerung der Immobilie
- Maßnahmen, die die Wohnverhältnisse verbessern, z.B. ein altersgerechter Umbau
- Maßnahmen, durch die neuer Wohnraum geschaffen wird
Eine Finanzierung über auxmoney kann im Gegensatz zu den staatlichen Förderungen für viele Kreditnehmerinnen und Kreditnehmer die günstigere Variante sein. Denn Deinen Modernisierungskredit mit auxmoney kannst Du zusätzlich zu den gesetzlich festgelegten Modernisierungsmaßnahmen auch für viele weitere Maßnahmen verwenden. Wir helfen Dir bei der Finanzierung zahlreicher Projekte im und ums Haus, die Dir dabei helfen, Dich in Deinem Eigenheim so wohl wie möglich zu fühlen. Da es sich bei unserem Modernisierungskredit um ein Darlehen ohne Verwendungsnachweis handelt, kannst Du es auch problemlos zur Finanzierung eines Poolbaus oder einer hauseigenen Sauna verwenden. Als Garten-Finanzierung kann eine neue Gartenanlage inklusive Smart Garden System zur automatischen Bewässerung unkompliziert bezahlt werden. Im Haus kannst Du unser Darlehen zur Modernisierung verwenden, um etwa eine Küche zu finanzieren oder neue Möbel in Raten zu kaufen. Deinen Modernisierungswünschen sind keine Grenzen gesetzt – dennoch haben sich energiesparende Maßnahmen, Smart Home Lösungen und ein altersgerechter Umbau stets als sinnvolle Investition erwiesen.
Mit einem Modernisierungskredit das Haus auf Vordermann bringen geht zunächst immer mit einem gewissen finanziellen Aufwand einher, kann auf lange Sicht gesehen jedoch sowohl Kosten als auch Energie einsparen. Denn Maßnahmen wie die Sanierung einer veralteten Heizungsanlage, neue Dämmungen oder neue Fenster steigern zum einen den Wert der modernisierten Immobilie und sorgen zum anderen für einen reduzierten Energieverbrauch. Eine weitere sinnvolle Investition, die Du mit einem Modernisierungskredit finanzieren kannst, ist die Erneuerung Deines Daches. In Kombination mit einer Photovoltaik-Finanzierung werden Stromverbrauch und Stromkosten bedeutend gesenkt und die Energieeffizienz Deiner Immobilie verbessert.
Mit unserem Wohnkredit können Immobilienbesitzende einen bedeutenden Schritt in Richtung Smart Home gehen. Ein intelligentes Eigenheim bietet Dir dabei nicht nur erhöhte Sicherheit und Komfort, sondern kann ebenfalls die Energieeffizienz Deines Hauses bedeutend steigern: In einem Smart Home helfen intelligente Rollladensteuerung an den Fenstern, eine automatisierte Gartenbewässerung und Beleuchtungssysteme mit Bewegungsmeldern dabei Heizkosten, Strom und Wasser einzusparen. Für all diese modernisierenden Maßnahmen kann der auxmoney-Modernisierungskredit eingesetzt werden.
Mit einem Modernisierungskredit kannst Du auch Dein Haus umbauen. Hast Du beispielsweise eine ältere Immobilie erworben, können sich die Kosten für eine Sanierung oder Renovierung als kostspieliger erweisen, als zunächst erwartet. Wir unterstützen Dein Vorhaben durch einen Privatkredit. Vielleicht wünschst Du Dir auch endlich mehr Wohnraum, und benötigst ein Modernisierungsdarlehen für die Finanzierung eines Anbaus? Auch dabei unterstützen unsere institutionellen Anleger Dich gerne.
Viele Immobilienbesitzerinnen und -besitzer verfolgen das Vorhaben, auch im hohen Alter noch in ihrem eigenen Haus leben zu können und so in ihrem Eigenheim den Lebensabend zu verbringen. Deshalb ist es mehr als sinnvoll, einen Modernisierungskredit für einen altersgerechten und barrierefreien Umbau einer Immobilie zu verwenden. Ein Modernisierungsdarlehen kann bei auxmoney auch als Kredit für Rentner vermittelt werden.
So beantragst Du den Modernisierungskredit für Dein Haus einfach online
Wenn Du eine Modernisierung planst, kann zunächst unser Kreditrechner dabei helfen, einen ersten Eindruck über die möglichen Konditionen für Deinen Modernisierungskredit mit auxmoney zu bekommen. Danach kannst Du Dir kostenlos online ein persönliches Profil erstellen und eine unverbindliche Kreditanfrage ausfüllen. Dabei kannst Du die Kredithöhe und die Laufzeit flexibel nach Deinen Wünschen auswählen. Im Anschluss findet eine Einschätzung Deiner Bonität anhand der Schufa und vielen weiteren Faktoren statt. So werden auch die Zinsen für Dein Modernisierungsdarlehen individuell berechnet. Wir von auxmoney bieten Dir dabei die Chance auf einen Modernisierungskredit zu fairen Konditionen und Zinsen.
Im nächsten Schritt bekommst Du von uns ein Kreditangebot zugeschickt. In den meisten Fällen dauert es von der Kreditanfrage bis zum Kreditangebot nur wenige Stunden. Möchtest Du das Angebot nicht annehmen, entstehen Dir keine Kosten. Wenn das Kreditangebot über auxmoney jedoch zu Dir passt, steht Deinem Kredit zur Modernisierung nichts mehr im Wege.
Entscheidest Du Dich das Kreditangebot anzunehmen, muss nur noch der Kreditvertrag abgeschlossen werden. Du als Kreditnehmerin oder Kreditnehmer kannst Dich dazu ganz einfach online per Video-Ident identifizieren. Danach fehlt nur noch die Vertragsunterschrift zu Deinem Modernisierungskredit. Dies kannst Du online per eSign tun und so Deinen Wunschbetrag schon in Kürze auf Deinem Konto haben.
So funktioniert auxmoney
Hat jeder die Chance auf einen Modernisierungskredit mit auxmoney?
Grundsätzlich hat bei auxmoney jeder die Chance auf einen Modernisierungskredit, auch Personen die häufig bei der Bank abgelehnt werden oder nur Kredite zu schlechten Konditionen erhalten. Wir möchten hingegen so vielen Menschen wie möglich einen Kredit zur Modernisierung ermöglichen, sodass Du auch mit nicht optimaler Bonität eine faire Chance bekommst. Denn durch unseren auxmoney-Score fließen viele individuelle Merkmale in die Einschätzung Deiner Bonität mit ein, nicht nur der Schufa-Score oder die Höhe des Einkommens. Unser Ziel ist es, jedem eine faire Chance auf einen Modernisierungskredit zu fairen Konditionen zu bieten.
FAQ: Häufig gestellte Fragen rund um den Modernisierungskredit für Dein Haus
Grundsätzlich hat bei auxmoney jeder Antragstellende, der die grundlegenden Kredit-Voraussetzungen erfüllt, eine realistische Chance auf einen Modernisierungskredit. Diese Voraussetzungen sind: Volljährigkeit, Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland, eine grundlegende Bonität und ein regelmäßiges Einkommen.
Der Zinssatz für Modernisierungskredite richtet sich zum einen nach der Laufzeit, zum anderen nach der Bonität des Antragstellenden. Mit unserem Kreditrechner kannst Du die Zinsen für Deinen Modernisierungskredit schnell und unverbindlich berechnen. Bei Krediten mit auxmoney sind auch Sondertilgungen grundsätzlich möglich. Zwischentilgungen können dabei bis zu einer bestimmten Höhe kostenlos getätigt werden. So kannst Du zusätzlich Zinsen bei Deinem Modernisierungsdarlehen sparen.
Bei höheren Kreditsummen ist es keine Seltenheit, dass Banken einen Eigenkapitalanteil voraussetzen. Die Höhe des Wohnkredits hängt nämlich bei den meisten Banken davon ab, wie groß der Kapitalbedarf nach Abzug des Eigenkapitalanteils ist. Und der Kapitalbedarf wiederrum richtet sich nach den Kosten für die geplanten Maßnahmen.
Nicht so bei auxmoney – wir vermitteln Modernisierungskredite bis 50.000 Euro ohne Eigenkapitalanteil.
Je nachdem um welche Art von Modernisierungskredit es sich handelt, müssen gewisse Voraussetzungen erfüllt werden. Viele Kredite zur Modernisierung, wie staatliche Förderungen oder Kredite von einer Bank, sind zweckgebunden, sodass Du Nachweise Über den Besitz der Immobilie und Belege über die Verwendung des beantragten Geldes vorweisen musst.
Grundsätzlich ist ein Modernisierungskredit bei auxmoney auch für Mietende und ohne Besitznachweis möglich. Natürlich solltest Du die Modernisierungsmaßnahme trotzdem vorab mit dem Immobilienbesitzer oder der -besitzerin abklären.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
Du erreichst uns montags bis freitags von 8 bis 18 Uhr unter Telefon 0211 737 100 020.