Selbstständig zu arbeiten, bringt viele Vorteile mit sich, jedoch kann es eine Herausforderung sein, einen Kredit für Selbstständige zu erhalten. Viele Banken sehen Selbstständige und Freiberuflerinnen sowie Freiberufler als Risikogruppe und fordern für ein Darlehen hohe Sicherheiten oder lehnen eine Finanzierung direkt ab.
Mit auxmoney als Kreditvermittler hast Du dennoch eine faire Chance auf eine Finanzierung – ohne den bürokratischen Aufwand und die strengen Anforderungen klassischer Banken.
Deine Vorteile mit einem Kredit für Selbstständige über auxmoney:
- Kredit für Selbstständige ohne klassischen Einkommensnachweis
- Flexible Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten
- Schnelle Online-Abwicklung – komplett digital und papierlos
- Kreditsumme innerhalb von 24 Stunden auszahlungsbereit
- Kredit für Selbstständige trotz nicht optimaler Schufa
Das Wichtigste in Kürze
- Herausforderung bei Banken: Selbstständige haben oft Schwierigkeiten, einen Kredit für Selbstständige zu erhalten, da Banken hohe Sicherheiten und regelmäßige Einkommensnachweise verlangen.
- Alternative mit auxmoney: Als Kreditvermittler berücksichtigt auxmoney zahlreiche Faktoren zur Einschätzung der Bonität und bietet eine faire Finanzierungsmöglichkeit auch für Selbstständige.
- Digitale Kreditbeantragung: Die Kreditanfrage, Identifikation per VideoIdent und Vertragsunterzeichnung per eSign erfolgen komplett online und ohne Papierkram.
- Flexible Konditionen: Kreditsummen zwischen 1.000 und 50.000 Euro und Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten ermöglichen eine individuelle Anpassung der monatlichen
Welche Kredite kommen für Selbstständige in Frage?
Selbstständige, Existenzgründerinnen und Existenzgründer und Freiberuflerinnen sowie Freiberufler haben oft Schwierigkeiten, bei Banken eine Finanzierung zu erhalten. Dennoch gibt es verschiedene Kreditarten, die für Selbstständige infrage kommen, darunter auch ein Investitionskredit, wenn es um größere Anschaffungen geht. Je nach finanzieller Situation, Verwendungszweck und Bonität kann eine dieser Optionen die beste Wahl für Selbstständige bei einem Kredit sein:
- Ratenkredit für Selbstständige: Ideal für größere Anschaffungen oder Investitionen, wird in festen monatlichen Raten zurückgezahlt.
- Privatkredit für Selbstständige: Eine flexible Finanzierungsmöglichkeit für private und geschäftliche Zwecke.
- Online–Kredit für Selbstständige: Digitale Abwicklung ohne Papierkram, mit schneller
- Investitionskredit: Speziell für größere unternehmerische Investitionen, z. B. Maschinen oder Betriebsausstattung.
- Betriebsmittelkredit: Zur Sicherung der Liquidität und für laufende Geschäftsausgaben.
Schnell und unkompliziert einen Kredit für Selbstständige beantragen
Banken setzen für die Kreditvergabe oft hohe Hürden. Ein festes Einkommen, umfangreiche Sicherheiten und eine tadellose Bonität sind häufig Voraussetzung für einen Kredit. Das macht es für Selbstständige schwer, eine Finanzierung zu erhalten. Eine Alternative bieten Online-Kreditvermittler wie auxmoney, bei denen Du als Selbstständige oder Selbstständiger eine faire Chance auf einen Kredit hast – ohne aufwändige Bürokratie.
Dank des digitalen Antragsprozesses kannst Du den für Dich besten Kredit für Selbstständige schnell und bequem online beantragen. Die benötigten Unterlagen kannst Du dabei einfach hochladen.
- Kreditanfrage online ausfüllen und persönliches Profil erstellen
- Erforderliche Unterlagen hochladen
- Identifikation per VideoIdent
- Kreditvertrag digital per eSign unterzeichnen
Innerhalb kürzester Zeit erhältst Du eine Rückmeldung zu Deiner Finanzierungsmöglichkeit. So kannst Du ohne den Gang zur Bank ein Darlehen für Selbstständige beantragen und sparst wertvolle Zeit.
So funktioniert auxmoney
Finde Deinen Ratenkredit für Selbstständige mit den passenden Konditionen
Selbst wenn kreditsuchende Selbstständige und freiberuflich Tätige bei Banken einen Kredit für Selbstständige trotz nicht optimaler Bonität erhalten, müssen sie oft mit hohen Zinsen rechnen. Daher ist es wichtig, verschiedene Angebote zu vergleichen und Konditionen sowie Zinssätze genau zu prüfen.
Bei einem Ratenkredit für Selbstständige mit auxmoney richtet sich der Sollzinssatz nach der Bonität, wodurch die Zinsen individuell angepasst werden. Dadurch haben Selbstständige mit einem Online-Kredit bessere Chancen auf einen individuell angepassten Jahreszins. Zudem kannst Du die Laufzeit flexibel zwischen 12 und 84 Monaten wählen und so die monatlichen Raten an Deine finanzielle Situation anpassen.
Viele Kreditgeber verlangen, dass Kreditnehmende den Zinssatz aufwändig berechnen und verhandeln. Mit auxmoney entfällt dieser Aufwand. Dein auxmoney Score bildet die Grundlage für den Zinssatz und das völlig kostenlos direkt nach Deiner Kreditanfrage. Falls Dein Kreditrahmen nicht ausreicht, kannst Du Deinen Kredit einfach aufstocken.
Voraussetzungen für einen Kredit für Selbstständige
Um für die Selbstständigkeit einen Kredit zu erhalten, müssen bei Banken meist zahlreiche Voraussetzungen erfüllt werden. Häufig verlangen sie Einkommenssteuerbescheide der letzten ein bis zwei Jahre sowie eine betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA). Damit beurteilen sie den wirtschaftlichen Erfolg eines Unternehmens und schätzen das Kreditausfallrisiko ein. Das macht es für viele Selbstständige schwer, eine Finanzierung zu bekommen.
Über auxmoney sind die Anforderungen deutlich niedriger. Hier haben alle Berufsgruppen eine faire Chance auf ein Darlehen. Die grundlegenden Voraussetzungen für Selbstständige einen Kredit mit auxmoney zu bekommen sind:
- Volljährigkeit
- Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
- Grundlegende Bonität
- Regelmäßiges Einkommen
Im Gegensatz zu vielen Banken erfordert ein Privatkredit für Selbstständige über auxmoney keine zweite Kreditnehmerin bzw. keinen zweiten Kreditnehmer und keine zusätzlichen Sicherheiten. Sind die Mindestvoraussetzungen erfüllt, stehen die Chancen auf eine Finanzierung genauso gut wie für Angestellte.
Vorteile des Kredits für Selbstständige von auxmoney
- höhere Chancen auf einen Kredit als bei einer Bank
- gesamter Kreditablauf komplett online
- unnötiger Papierkram fällt weg
- Kredit trotz Schufa möglich
Warum es Selbstständige bei Banken schwer haben, einen Kredit zu erhalten
Banken setzen bei der Finanzierung strenge Maßstäbe, um sich vor Zahlungsausfällen zu schützen. Besonders für Selbstständige sind die Kreditvoraussetzungen oft schwer zu erfüllen. Klassische Banken verlangen in der Regel Nachweise über ein regelmäßiges Einkommen und einen unbefristeten Arbeitsvertrag – Kriterien, die viele Selbstständige naturgemäß nicht erfüllen können. Da Banken das Kreditausfallrisiko minimieren möchten, vergeben sie Darlehen für Selbstständige oft nur unter strengen Bedingungen oder lehnen sie vollständig ab. Besonders zwei Faktoren erschweren es Selbstständigen, einen Kredit bei der Hausbank zu bekommen.
Selbstständige und Freiberuflerinnen bzw. Freiberufler haben es oft schwerer, ein Darlehen für Selbstständige zu beantragen als Angestellte. Der Grund: Während Angestellte ein monatlich festes Einkommen nachweisen können, sind die Einnahmen von Selbstständigen oft unregelmäßig. Viele Banken sehen ein schwankendes Einkommen als Risiko, da es schwerer kalkulierbar ist. Oft haben Kundinnen und Kunden längere Zahlungsfristen, wodurch Einnahmen in der Selbstständigkeit nicht jeden Monat in gleicher Höhe eingehen. Da Selbstständige keinen klassischen Einkommensnachweis vorlegen können, lehnen viele Banken eine Finanzierung direkt ab.
Wer einen Kredit für Selbstständige erhalten möchte, hat bei Banken mit zusätzlichen Sicherheiten bessere Chancen. Dazu zählen beispielsweise eine Bürgschaft, eine zweite kreditnehmende Person oder die Abtretung einer Kapitallebensversicherung. Ohne solche Sicherheiten ist es bei klassischen Banken oft schwierig, eine Finanzierung zu erhalten. Eine Bürgschaft wird dabei besonders häufig gefordert. Hierbei übernimmt eine Bürgin oder ein Bürge die Zahlungspflicht, falls es zu Rückzahlungsschwierigkeiten kommt. Dadurch reduziert sich für die Bank das Risiko eines Zahlungsausfalls.
Fazit: Mit auxmoney haben Selbstständige eine faire Chance auf einen Kredit
Klassische Banken fordern für einen Kredit für Selbstständige meist Einkommensnachweise und eine einwandfreie Bonität. Über auxmoney zählt mehr als nur diese Faktoren. Wir prüfen jede Kreditanfrage individuell und berücksichtigen dabei zahlreiche Kriterien, die über eine reine Bonitätsprüfung hinausgehen. Deshalb haben auch Selbstständige mit nicht optimaler Bonität eine faire Chance auf ein Darlehen.
Ein Schufa-Eintrag ist dabei nicht das einzige Kriterium, denn viele Selbstständige sind wirtschaftlich stabil und tragen zur Wirtschaft bei. Egal, ob Du 5.000 Euro für eine Investition oder 25.000 Euro für die Gründung als Existenzgründerin oder Existenzgründer benötigst, überzeuge Dich selbst und starte jetzt Deine Kreditanfrage über auxmoney.
FAQ: Häufig gestellte Fragen zum Kredit für Selbstständige
Selbstständige und Freiberuflerinnen bzw. Freiberufler haben es bei Banken oft schwer, einen Kredit für Selbstständige zu erhalten. Häufig erfüllen sie nicht die strengen Anforderungen an die Bonität oder können nicht genügend Sicherheiten vorweisen. Online-Kreditplattformen wie auxmoney bieten eine alternative Finanzierungsmöglichkeit, da hier auch Selbstständige eine faire Chance auf ein Darlehen haben.
Hast Du bereits mehrere laufende Darlehen, lohnt sich eine Finanzkonsolidierung, indem Du die bestehenden Forderungen durch einen einzigen Online-Kredit für Selbstständige zusammenfasst. Mit einer Umschuldung hast Du einen besseren Überblick über Deine Finanzen, nur noch eine Ansprechpartnerin oder Ansprechpartnerin und gleichzeitig die Chance auf bessere Konditionen.
Besonders eine verbesserte Bonität im Vergleich zur letzten Aufnahme kann so beim neuen Darlehen zu einem niedrigeren Zinssatz führen und dadurch die finanzielle Flexibilität für Dein Unternehmen verbessern. So sparst Du bares Geld.
Mit auxmoney hast Du als Selbständige oder Selbständiger die Möglichkeit, auch ohne eine Lohnabrechnung oder einen Arbeitsvertrag ein Darlehen zu erhalten. Ein Kredit ohne Einkommensnachweis ist für Selbstständige möglich, da wir zur Einschätzung Deiner Bonität eine Vielzahl bonitätsrelevanter Merkmale heranziehen und dadurch auf die Forderung klassischer Einkommensnachweise als Sicherheiten verzichten.
Für die meisten Banken ist eine nicht optimale Schufa ein absolutes Ausschlusskriterium. Bei auxmoney ist dies jedoch nicht der Fall, da der Schufa-Score nur eines von zahlreichen Merkmalen zur Einschätzung Deiner Bonität ist. Wenn Du in der Selbstständigkeit einen Kredit für Selbstständige trotz nicht optimaler Schufa beantragen möchtest, kannst Du über auxmoney eine faire Finanzierungsmöglichkeit finden.
So erreichst Du uns
Wir klären mit Dir alle Fragen und bieten Dir Lösungen in herausfordernden Situationen. Auch nach der Auszahlung stehen wir Dir bei Deiner Finanzplanung zur Seite.
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